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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告
这需要向办理业务的金融机构报告，这是2017年7月1日施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》里面的一条细则。其中里面第十条规定的具体内容为“客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。”
这也是中国人民银行为了维护金融市场秩序，保证金融交易的重大举措。因此，无论是个人，还是金融机构在交易的过程中，务必要遵守央行的相关规则，共同维护金融市场的平稳发展。
大额交易报告的范围：1、在现金收支的过程中，如果用户单日单笔或者累计超过金额5万元的交易，需要进行大额交易报告。如果是外币的话，需要1万美元以上（含1万美元）。
2、如果是企业或者金融机构的交易，也就是非自然人在进行交易的过程中，如果单日单笔或者累计超过金额200万元以上的交易；外币达到20万美元以上的交易，则需要进行大额交易报告。
3、境内：自然人向其他账户发生了50万元以上，外币等值10万美元以上的交易。跨境：自然人向其他账户发生了20万元以上，外币等值1万美元以上的交易，需要进行大额交易报告。
银行卡每天进账一百万会怎样
会被查的，如果是个人账户，五十万就够风控的，频繁大额转账肯定会被列入重点关注。只要是合法收入，被查也不怕的。根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查，但反洗钱调查不是像老百姓想的，给你打电话，问情况，而是通过系统进行背靠背的调查核实，只有交易确实可疑到无法核实的情况，才能与存款人进行电话或面谈。
拓展资料
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条：金融机构应当报告下列大额交易
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。
单位汇款给单位多少会被监控到
政策中大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，个人银行账户要是一次性取出或存入人民币5万元以上现金，就会引起银行的注意。转账的监控额度则会高一些，如果在境内单笔或者累计转账人民币50万元以上的话，就会进入银行的监控范围。
接受并分析人民币、外币大额交易
A、C、D。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定：客户通过银行业金融机构进行的下列交易属于大额交易：
1、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；
2、单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；
3、个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付。
4、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
扩展资料：
大额现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元：
金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反洗钱法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：
1、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”。
2、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。
以上就是关于大额现金交易报告标准,客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告的全部内容，以及大额现金交易报告标准的相关内容,希望能够帮到您。
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